兴业哈尔滨分行反洗钱工作取得新成效

　　兴业哈尔滨分行反洗钱工作取得新成效

　　兴业银行哈尔滨分行自成立以来，紧紧围绕反洗钱工作总体目标，严格执行反洗钱相关法律法规及制度要求，建立健全反洗钱工作组织体系，不断完善反洗钱工作机制和内控制度建设，反洗钱工作获得各方认可。分行先后获得“反洗钱工作先进集体”荣誉称号、“第三届黑龙江省金融机构反洗钱业务知识竞赛”优胜奖，并取得中国人民银行哈尔滨中心支行对反洗钱动态风险评估通报表扬;部分反洗钱专兼职人员或参赛作品还曾获全国反洗钱工作先进个人奖、“我与反洗钱”征文比赛个人组优秀奖等。

　　注重制度执行效果，强化反洗钱内控管理。分行始终坚持结合实际工作、反洗钱监管政策及人行、总行等工作指引的变化情况，及时更新、修改、完善相关制度，并落实到位，力求将分行金融业务中可能出现的洗钱风险控制在最低。

　　认真履行反洗钱义务，细化反洗钱管理措施。为提升反洗钱义务履行的实效性，分行近年来不断探索反洗钱工作管理方法。一是坚持每日督办与月度通报，加强对反洗钱专兼职人员可疑甄别能力的培训与指导，把反洗钱数据处理的重心由简单的系统操作转向关注实效。二是结合客户身份识别与洗钱风险等级划分，差别关注和控制高、中、低风险客户。节约了反洗钱工作成本，提高了反洗钱可疑交易识别的有效性和准确性。三是强调客户身份资料与交易记录保存的重要性，为可疑交易分析与反洗钱协查提供了可靠依据。四是传导反洗钱常态宣传与培训的观念，创建良好的反洗钱工作氛围。

　　切实开展反洗钱内评，深化反洗钱监督与考核。主要采取日常监督与定期检查并行，定期通报与年度考核挂钩的手段，每日督办和跟进检查各经营机构反洗钱系统数据处理情况，按月通报各经营机构反洗钱数据报送情况，并将所有检查数据和通报结果纳入各经营机构的反洗钱工作考核中，充分发挥了监督与激励的互促作用。分行还积极配合人民银行等外部监管机构举办的各项活动，推动了反洗钱工作更不断取得新成效。

　　通过以上措施，分行反洗钱工作取得实际效果。仅2013年，分行就上报大额案例4689份，处理洗钱可疑预警269002笔，通过仔细甄别共计排除预警268424笔，上报可疑214笔，且成功拦截了两起洗钱犯罪案件。

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