兴业银行上海分行建立“拉网联防”机制

　　兴业银行上海分行建立“拉网联防”机制

　　前不久，一位老年客户在他人的陪同下走进兴业银行上海分行营业厅，来到柜面，一开口就要求开通网银。在填写网银联系电话时，细心的兴业银行柜员发现，手机号码竟由陪同人员告知，该客户对号码显得十分陌生，这引起该行柜员的警惕。该行工作人员细心检查、询问后发现，两人并非亲属关系，该老年客户并不了解网银的用途，不清楚该号码在网银转账时的作用，甚至不清楚所填写的手机号码为异地号码。银行工作人员当即婉拒了该客户开通网银的申请，告知老人其中可能存在的电信诈骗或非法集资的隐患，考虑到该客户年龄较大，提醒该客户在子女的陪同下办理此类业务。随后，兴业银行工作人员立即将这一可疑情况通知到兴业银行在上海辖内的所有网点备案，密切协作，联防联动。

　　今年以来，兴业银行上海分行已发现并制止44起此类可疑业务。该行相关负责人表示，电讯诈骗是公安机关防范和打击的一大违法犯罪活动。当前，此类诈骗除了诱骗客户通过柜面、ATM机进行转账外，诱导客户开通网银、更改网银信息并进而加以利用的事件也亟须提防。

　　近期，兴业银行上海分行在办理网银相关业务时发现多种可疑情况，一是购买U盾交付他人使用;二是冒充他人、冒用他人身份证件申请开通网银;三是客户在非亲属人员的陪同下申请开通网银或者变更网银重要信息。针对当前各类金融诈骗频发的情况，该行除了要求工作人员具备极为敏感的防范意识和职业素质外，还特别建立了“拉网联防”的全市网点共同防范机制，一旦发现一位客户疑遭诈骗的情况，立即通报全市所有网点，共同防范，防止犯罪分子带领老年客户到其他网点“闯关”。

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